Descubra uma forma inovadora de se investir em empresas de grande potencial através do Equity Crowdfunding. Conheça agora essa modalidade!
Você já imaginou poder investir em empresas que estão alinhadas com as tendências do mercado e prometem trazer resultados? Essa é a proposta do equity crowdfunding, uma modalidade de investimento inovadora que permite que pessoas invistam em empresas promissoras e participem do seu crescimento.
Seja em setores tradicionais ou em áreas emergentes, essas empresas têm em comum o potencial de se tornarem destaque em seus mercados. O equity crowdfunding é a oportunidade perfeita para que você possa fazer parte dessa jornada rumo ao sucesso.
Você verá nesta matéria:
Vantagens de investir via Equity Crowdfunding
Conheça a Organismo Investimentos
Ao pensar em investir em empresas, o que muitos investidores pensam é em apostar na bolsa de valores. Entretanto, ao observarmos o mercado de ações brasileiro, nem todas as opções interessantes para um investimento rentável se encontram na B3, a bolsa de valores oficial do Brasil.
O que dizer das startups? E as pequenas e médias empresas (PMEs)? Ao expandir os horizontes para além da bolsa de valores, é possível encontrar excelentes oportunidades para diversificar seus investimentos. O Equity Crowdfunding é uma alternativa interessante, principalmente para quem tem a inovação e negócios promissores em mente.
>> Leia também: Bolsa instável? Conheça outra modalidade de investimentos rentáveis além do mercado de ações da B3
O que é o Equity Crowdfunding
O Equity Crowdfunding é uma modalidade de investimento que permite o investimento de diversas pessoas em uma empresa em troca de participação societária. Essa forma de financiamento é uma alternativa aos métodos tradicionais de captação de recursos, como empréstimos bancários e investimento de capital de risco, que muitas vezes são difíceis para empresas iniciantes ou de pequeno porte.
Essa modalidade permite que empresas acessem uma grande base de investidores e levantem capital sem ter que recorrer a investidores profissionais ou fundos de investimento. Isso se dá porque nesta modalidade, empresas podem captar recursos por meio de plataformas de Equity Crowdfunding. Nesse modelo de investimento, investidores podem contribuir com quantias menores em troca das cotas da empresa.
Em suma, o Equity Crowdfunding é uma modalidade de investimento que oferece a possibilidade de adquirir participações em empresas que ainda estão em processo de expansão. Por este motivo, sua rentabilidade a longo prazo tende a ser maior do que em outras modalidades! (deixar em destaque – citação)
Como o investimento em Equity funciona?
O funcionamento do investimento via Equity Crowdfunding é simples! A ideia é que os investidores possam investir na oferta de uma empresa que acreditam ter potencial de crescimento. Em troca recebem uma participação acionária proporcional ao valor investido.
Dessa forma, ao investir em uma empresa por meio do equity crowdfunding, os investidores se tornam acionistas da empresa e podem lucrar com o crescimento e sucesso dela.
O Equity Crowdfunding é, de certa forma, mais democrático em relação a seus investidores – se comparado ao Private Equity, por exemplo – pois é uma oferta pública. Assim, qualquer pessoa pode adquirir uma fatia de uma empresa. Tudo depende de quanto o investidor pode e quer investir, e o aporte inicial geralmente costuma ser bem acessível.
O retorno é garantido?
Diferente do crowdfunding tradicional, onde os investidores recebem uma recompensa em troca do seu apoio financeiro, no equity crowdfunding os investidores compram uma participação na empresa.
Isso significa que, se a empresa se valorizar, o investimento também se valoriza, e o investidor poderá ter um retorno significativo.
No entanto, esses investimentos proporcionam um retorno variável, pois as empresas se baseiam no seu crescimento. É importante destacar que, como esse é um investimento de risco, há uma possibilidade real de não obter lucro ou até mesmo ter prejuízo.
Por isso, sempre ressaltamos a importância de se avaliar cuidadosamente uma oferta antes de se investir. Da mesma forma, encontrar plataformas seguras e de confiança para abarcar o investimento é essencial!
Quando o retorno ocorre?
Embora haja risco de uma empresa de potencial não conseguir se manter no mercado a longo prazo ou não se valorizar o suficiente para proporcionar um retorno significativo, se a empresa crescer e se valorizar, os investidores poderão ter um lucro considerável, se comparado a outras modalidades de risco.
Isso ocorre porque o investidor se torna um dos sócios da empresa, o que significa que, em caso de venda, os investidores receberão uma parte do valor, proporcional à sua participação. Essa é a principal forma de retorno, que ocorre no momento em que a empresa é vendida ou abre o capital na bolsa de valores. Embora o tempo para a conclusão do investimento possa ser longo, existe um grande potencial para obter um alto lucro.
O mercado subsequente e a possibilidade de liquidez
Uma outra forma de se obter um retorno ao se investir em ofertas de Equity Crowdfunding é através da venda das cotas obtidas no mercado subsequente. Novidade do setor, a possibilidade foi autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e entrou em vigor em julho de 2022.
O mercado subsequente permite a compra e a venda das cotas adquiridas entre investidores. A comercialização deve ocorre na mesma plataforma em que as cotas foram adquiridas. Essa dinâmica é interessante pois possibilita adiantar a liquidez do investimento. Nesse caso, as plataformas servem como mediadoras da operação, sendo o valor e a quantidade de cotas estabelecido pelo vendedor.
Se você está pensando em investir nessa modalidade, faça uma pesquisa cuidadosa e avalie os riscos e as oportunidades antes de tomar uma decisão!
>> Leia também: O que é o mercado subsequente e como você pode atuar nele?
As vantagens do Equity Crowdfunding
Agora que vimos como o Equity Crowdfunding funciona, vamos conferir suas principais vantagens:
Oportunidade de diversificar:
Diversificação é uma das estratégias mais importantes quando se trata de investimentos – e uma forma eficaz de diversificar o portfólio é o Equity Crowdfunding.
Por promover rodadas públicas que demandam um pequeno aporte, a modalidade possibilita que você invista em várias ofertas. Dessa forma, você pode espalhar seus investimentos em diferentes setores, consequentemente diminuindo o risco de perda de capital.
Outro fator a ser considerado é que esse tipo de investimento em renda variável não está atrelado diretamente à bolsa de valores ou a um fundo de investimento. Isso significa que fatores que afetariam esses tipos de investimento podem não abalar essa modalidade, o que favorece a diversificação.
Investimento em empresas promissoras:
Uma das grandes vantagens do equity crowdfunding é a possibilidade de investir em empresas promissoras que, de outra forma, seriam desconhecidas ou inacessíveis para a maioria dos investidores individuais.
Muitas vezes, empresas em estágio inicial ou em fase de crescimento têm dificuldade em conseguir investimento devido a falta de histórico ou garantias de retorno, o que acaba limitando as opções de financiamento.
O equity crowdfunding surge como uma alternativa interessante. Ela permite que empresas busquem financiamento diretamente com investidores interessados em seus projetos, sem a necessidade de recorrer a grandes bancos ou investidores tradicionais.
Em contrapartida, os investidores têm a oportunidade de investir em empresas que apresentam potencial de crescimento, com ideias inovadoras e produtos ou serviços diferenciados e potencial de gerar um grande retorno!
Baixo investimento mínimo:
O baixo investimento mínimo é uma das características do Equity Crowdfunding. Enquanto em outras formas de investimento, como ações na bolsa de valores, por exemplo, é necessário um investimento mínimo significativo, muitas plataformas de equity crowdfunding permitem investimentos menores.
Por conta disso, investidores com diferentes orçamentos podem participar e ter acesso a investimentos em empresas promissoras que, de outra forma, poderiam estar inacessíveis.
Como mencionamos, esse baixo investimento mínimo também permite que os investidores diversifiquem seus portfólios, investindo em várias empresas diferentes com quantias menores, reduzindo o risco e aumentando as chances de um retorno positivo. Isso torna o equity crowdfunding uma opção atraente para investidores iniciantes ou aqueles que não têm grandes quantias de dinheiro para investir também diversificarem!
Além disso, com o aumento da popularidade do Equity Crowdfunding, as plataformas estão se tornando cada vez mais acessíveis e fáceis de usar, tornando o processo de investimento mais conveniente e acessível para todos.
Acesso a oportunidades exclusivas:
Diferente do que ocorre em outras modalidades, como as ações e os fundos de investimento, que tem a possibilidade de serem ofertados em mais de um local, ao investir por meio de uma plataforma de Equity Crowdfunding, os investidores têm acesso a ofertas exclusivas, que não são encontradas em outras plataformas.
Além disso, as plataformas de equity crowdfunding geralmente fazem uma rigorosa seleção de empresas que vão entrar em seu portfólio, garantindo que os investidores tenham acesso a empresas de alta qualidade e com grande potencial de sucesso. Isso ajuda a minimizar o risco de investimento e aumenta as chances de retorno financeiro para os investidores.
Alto potencial de retorno:
Outro ponto a favor do Equity Crowdfunding é a possibilidade de um alto retorno financeiro, uma vez que, ao investir por meio da modalidade, os investidores têm a oportunidade de adquirir uma participação societária em uma empresa em crescimento, com um potencial significativo de valorização ao longo do tempo.
Quando uma empresa cresce e se torna bem-sucedida, o valor de suas cotas pode aumentar significativamente e gerar um lucro expressivo para os investidores.
Além disso, muitas empresas que buscam financiamento por meio do crowdfunding têm um modelo de negócio inovador e escalável, o que aumenta ainda mais o seu potencial de retorno financeiro!
Impacto social e ambiental:
Muitas empresas que buscam financiamento por meio do equity crowdfunding têm missões e objetivos sociais ou ambientais. Dessa forma, ao investir em uma dessas empresas, os investidores têm a oportunidade de apoiar projetos e iniciativas que promovam o bem-estar social e ambiental. Tais como de energia renovável, tecnologias sustentáveis, iniciativas de inclusão social, entre outros.
Além disso, o investimento em empresas que têm um impacto social positivo pode ajudar a promover a mudança que muitas pessoas buscam no mundo, contribuído para a melhoria da qualidade de vida das pessoas e para o desenvolvimento de comunidades em todo o mundo.
Além de ser uma forma de contribuir para um futuro melhor, isso pode trazer uma sensação de satisfação e realização pessoal e fomentar um portfólio mais atrelado aos seus valores pessoais.
>> Leia também: Diversificação de investimentos – proteja seu patrimônio e maximize seus lucros
Cases de sucesso no mundo
O Equity Crowdfunding tem se mostrado uma alternativa interessante para startups e empresas em busca de financiamento.
Não são poucos os casos de financiamentos que acarretaram em exemplos de sucesso para seus setores, entretanto é válido apontar que a modalidade prevê ganhos no longo prazo, gerando um retorno significativo em média no prazo de 5 a 7 anos.
Como a modalidade é recente no Brasil, ainda vamos precisar esperar um pouco para ver o desempenho do equity no país – mas selecionamos alguns exemplos de financiamentos no mundo que ganharam destaque!
A cervejaria BrewDog
A cervejaria escocesa BrewDog usou o equity crowdfunding como uma forma de financiar a expansão da empresa. Em 2009, a BrewDog lançou sua primeira campanha de Equity Crowdfunding através da plataforma Crowdcube e arrecadou £ 500 mil em 45 dias, superando sua meta original de £ 250 mil. Desde então, a empresa lançou diversas campanhas, arrecadando um total de mais de £ 70 milhões, ou US$ 95 milhões. Em 2017, um fundo americano adquiriu 22% da cervejaria e os cotistas que quiseram vender suas ações receberam 28 vezes o valor investido. A BrewDog já passou por 5 rodadas de captação e hoje é uma das cervejarias independentes mais bem-sucedidas do mundo, sendo avaliada em £ 2 bilhões.
A Revolut – serviços financeiros
A Revolut é uma empresa britânica de serviços financeiros que oferece cartões pré-pagos, contas bancárias digitais e transferências internacionais de dinheiro. A empresa foi fundada em 2015 e lançou uma campanha de equity crowdfunding em 2016, arrecadando £ 1 milhão em menos de 24 horas. Desde então, a Revolut levantou mais de US$ 800 milhões em várias rodadas de financiamento, tornando-se uma das startups financeiras mais valiosas da Europa. Apesar de não ter sido vendida, hoje a fintech é avaliada em mais de US$ 30 bilhões – um aumento estrondoso se comparado a antes do Equity Crowdfunding, quando sua valuation era de US$ 45 milhões.
O banco Monzo
Outro banco digital britânico que fez sucesso no Equity Crowdfunding é o Monzo. A empresa levantou £ 20 milhões em uma rodada de captação liderada pela Crowdcube em 2018, quando era estimada em £ 65 milhões. A meta foi alcançada em apenas duas horas e a campanha atraiu mais de 36 mil investidores individuais. O banco foi adquirido pelo grupo bancário espanhol BBVA em 2021, quando era avaliado em £ 2 bilhões. Embora não tenham sido divulgados detalhes sobre a aquisição, estima-se que seus investidores receberam um retorno extraordinário.
Saiba dos riscos e da CVM
Embora o Equity Crowdfunding seja uma opção atraente para investidores em geral, é importante lembrar que ele possui riscos – como qualquer outro investimento. Não há garantia de retorno financeiro e a possibilidade de perda do capital investido e a falta de liquidez são alguns dos principais riscos associados à modalidade.
Diferente de financiamentos tradicionais, onde os investidores recebem uma recompensa em troca do seu apoio financeiro, no Equity Crowdfunding os investidores compram uma cota da empresa, tornando-se sócios dela.
Isso significa que, se a empresa tiver sucesso em suas operações e se valorizar, o investimento também se valoriza – mas o contrário também é válido. Tendo isso em mente, é importante avaliar com atenção uma oferta antes de se investir nela, bem como encontrar uma plataforma segura e de confiança para não correr o risco de fraude.
É isso o que a Organismo se propõe a ser, reunindo ofertas de alto potencial e disponibilizando todas as informações necessárias para analisar as ofertas – tudo dentro da regulamentação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
O que é a CVM e qual a sua importância?
A CVM é uma autarquia federal que tem como objetivo regular, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil. No caso do Equity Crowdfunding, a CVM é a responsável por regular e monitorar as ofertas públicas de valores mobiliários emitidos pelas empresas nas plataformas de crowdfunding.
O órgão é fundamental para garantir a transparência e segurança das ofertas de crowdfunding e proteger os investidores. A CVM estabelece regras para as empresas que buscam financiamento por meio do crowdfunding, garantindo que elas ofereçam informações claras e precisas sobre seus negócios e operações.
Além disso, a CVM exige que as empresas cumpram critérios específicos antes de lançar uma oferta de crowdfunding, como a realização de auditorias e a apresentação de um plano de negócios completo.
Dessa forma, a regulamentação da CVM permite que as ofertas da modalidade tenham credibilidade e confiança, o que é um incentivo para o crescimento do setor no Brasil.
Como escolher uma oferta de Equity Crowdfunding?
Quer você seja um investidor experiente, quer esteja começando agora, é importante considerar alguns fatores antes de realizar um investimento – seja via Equity Crowdfunding, seja em qualquer modalidade. Quanto maior o risco, maior deve ser o cuidado e o estudo na hora de se escolher uma oferta para investir!
Pensando nisso, elencamos alguns passos que são importantes na hora de eleger um investimento, avaliar e então investir! Confira.
Passo a passo para selecionar e investir!
- Avaliar quem são os fundadores: verifique se os fundadores da empresa possuem experiência relevante na área de negócios em que estão atuando. Analise seus históricos e realizações passadas. Isso pode fornecer uma indicação do potencial de sucesso do empreendimento.
- Analisar o mercado e o modelo de negócios: Avalie o mercado-alvo da empresa e seu modelo de negócios. É importante entender como a empresa planeja gerar receita e como ela se diferencia de outras empresas em sua área. Conhecer o setor e a área de atuação é altamente recomendável, com isso, evita-se riscos e equívocos na hora de escolher uma oferta.
- Revisar os termos da oferta: Analise cuidadosamente os termos da oferta de Equity Crowdfunding, incluindo o valuation (o valor avaliado) da empresa, a porcentagem de participação oferecida e quaisquer outras condições associadas ao investimento. É importante ter uma compreensão clara de quanto dinheiro a empresa está buscando e o que os investidores receberão em troca.
- Verificar a reputação da plataforma de crowdfunding: verifique a reputação e o histórico da plataforma de crowdfunding em que a oferta está sendo feita. Analise a história da plataforma, suas políticas de segurança e privacidade, bem como a taxa de sucesso de campanhas anteriores.
- Considerar os riscos envolvidos: como em qualquer investimento, há riscos envolvidos no equity crowdfunding. Considere cuidadosamente os riscos associados ao investimento e esteja preparado para esperar para um investimento de longo prazo – que pode trazer um elevado retorno ou mesmo trazer perda.
>> Leia também: Além do Pitch: as principais métricas e indicadores para avaliar startups de sucesso
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